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库尔勒银行2018年年度报告
库尔勒银行
2018年年度报告
Bank of Korla Co,Ltd. 
Annual Report 2018

 




库尔勒银行股份有限公司


目    录

第一章                                           重要提示
第二章                                           公司基本情况介绍
第三章                                           会计数据和业务数据摘要
第四章                                           股东变动及股东情况
第五章                                           董事、监事、高级管理人员和员工情况
第六章                                           公司治理结构
第七章                                           股东大会情况
第八章                                           董事会报告
第九章                                           监事会报告
第十章                                           重大事项
第十一章                                         财务报告
第十二章                                         附件


 
第一章  重要提示

 
    本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完 整性承担个别及连带责任。
    本公司三届董事会第十一次会议于2019年1月31日审议通过了本年度报告。
    本公司年度财务报表已经新疆博闻会计师事务所审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
    本行董事长刘建民、行长郭李、财务总监梁红玲保证年度报告中财务报告的真实、完整。


 
                      库尔勒银行股份有限公司
     董事会
                           2019年5月


 
第二章  公司基本情况介绍
 
     一、法定中文名称:库尔勒银行股份有限公司
    (简称: 库尔勒银行, 下称“本公司”)
    法定英文名称:BANK OF KORLA CORP., LTD   
    (英文简称:BANK OF KORLA)
    二、法定代表人:  刘建民
    三、董事会秘书: 罗长青
    联系地址:新疆库尔勒市人民东路33号库尔勒银行
    联系电话:0996--2116328
    传    真:0996--2151209
    四、注册地址:新疆库尔勒市人民东路33号(鑫望角商业广场)库尔勒银行
    邮政编码:841000
    五、信息披露方式:
    年度报告备置地点:本公司董事会办公室,同时置备于本公司营业部及支行营业大厅年度报告刊发在本行门户网站,网址:www.7daftar.com
    六、其他有关资料
    首次注册登记日期:2009年2 月17 日
    首次注册登记地点:库尔勒市新华路666号
    最近一次变更注册登记日期:2016年8月 26日
    统一社会信用代码:91652800761104437K
    本公司聘请的审计机构名称:新疆博闻有限责任会计师事务所
    机构地址:新疆乌鲁木齐市解放北路261 号银盛大厦258 室

 




第三章  会计数据和业务数据摘要
 
    一、本年度主要利润指标 
       
                                                          单位:人民币千元
项目 审计数
利润总额 142874.81
净利润 110668.85
主营业务利润 142208.73
其他业务利润 544.10
投资收益 nbsp;
营业利润 142752.83
营业外收支净额 121.98
经营活动中产生的现金流量净额 118503.34
现金及现金等价物净增加额 231618.95

 
    二、主要会计财务数据      
  
                                                                                                                        单位:人民币千元
项目 2018年 2017年 2016年
营业收入 273976.10 275043.93 233674.51
利润总额 142874.81 164771.11 151254.46
总资产 16438356.09 13575850.71 10381325.05
股东权益 1301758.24 1243287.86 1193331.59
每股收益(元/股) 0.17 0.19 0.18
每股净资产(元/股) 2.05 1.95 1.88
成本收入比(%) 38.96 37.22 34.89
资本利润率(%) 8.70 10.14 10.37


 
    三、截止报告期末前三年补充财务数据
 
                                                                                                                                单位:人民币千元
项目 2018年 2017年 2016年
资产总额 16438356.09  13575850.71  10381325.05 
    贷款和垫款总额 6125400.61  4502922.20  4086906.76 
    --公司贷款 4485299.64  3362591.62  2757901.16 
    --票据贴现 405664.92  207544.60 
    --个人贷款 1234436.05  1140330.58  1121461.00 
    贷款减值准备 178432.59  158985.21  163112.95 
负债总额 15136597.85  12332562.84  9187993.46 
    存款总额 12623460.67  10037480.30  8342909.65 
    --活期存款 3632871.29  3188021.30  2590657.88 
    --定期存款 8990589.38  6849459.00  5225298.42 
    --同业存放 504895.83  360900.61  526953.35 
   

 
 四、截止报告期末前三年补充财务指标
 
                                                                                                                                                    单位:%
项目 标准值 2018年 2017年 2016年
资本充足率 ≥10.5% 10.61 13.06 17.47
核心资本充足率   10.23 12.50 16.67
流动性比率 ≥10.5% 82.27 64.52 72.02
存贷比 ≤75% 48.52 44.86 52.29
拆借资金比率   2.78 0 0
其中:拆入资金比例   2.78 0 0
        拆出资金比例        
不良贷款比率 ≤5% 1.49 1.92 1.98
单一最大客户贷款比例 ≤10% 7.98 7.53 8.44
最大十家客户贷款比例 ≤50% 46.95 46.41 42.6

 
                五、信贷资产五级分类及各类准备计提情况
 
                                                                                                                                                                                              单位:人民币万元,%
五级分类 金额 占比
正常类 5939667.80 96.97
关注类 94401.37 1.54
次级类 54361.08 0.89
可疑类 36970.36 0.60
损失类    
合  计 6125400.61  

    
            六、最大十名客户贷款比例

                                        
                                                                                                                                                                                                 单位:人民币万元,%
客户名称 贷款余额 占贷款总额比例
新疆塔里木绿洲农业发展有限公司 10,683.00 7.98
美克投资集团有限公司 10,000.00 7.47
石河子市百丰棉业有限公司 6,163.00 4.60
新疆利泰丝路投资有限公司 6,000.00 4.48
乌鲁木齐润富生商贸有限公司 5,003.04 3.74
新疆冠农三和果蔬有限公司 5,000.00 3.74
新疆利华棉业股份有限公司 5000 3.74
新疆冠农番茄制品有限公司 5000 3.74
新疆绿原国有资产经营集团有限公司 5000 3.73
精河县海祥棉花有限公司 5000 3.73
合计 62,849.04 46.95
    


                七、股东权益变动情况
 
                                                                                                                                                                                                                     单位:人民币千元
  2017年 增加额 减少额 2018年
实收资本 636000      636000 
资本公积 244230.61      244230.61 
盈余公积 57614.49  12351.87   69966.36 
未分配利润 198975.71 931147.04 926291.54 203831.21
一般风险准备 106467.06 41263.00   147730.06
少数股东权益 0      
合    计 1243287.86  984761.91  926291.54 1301758.24 


 
第四章  股东变动及股东情况
 

    一、股本变动情况
 
            股本结构情况表                                                                   单位:万股,%
股东类型 股本数 占总股本比例
国有股 27242.26 42.83
法人股 29800.38 46.86
个人股 6557.36 10.31
股份总数 63600.00 100.00


    二、股东情况介绍

      (一)前十名股东持股表
                                                                                                                                                   单位:万股,%
序  号 股东名称 年初持股 年末持股 股本比例(%) 股份状态
1 库尔勒市财政局 6292 6292 9.89 正常
2 新疆巴音国有资产经营有限公司 5469.6 5469.6 8.60 正常
3 库尔勒经济技术开发区财政局 4468.44 4468.44 7.03 正常
4 新疆昌源水务集团有限公司 4457.79 4457.79 7.01 正常
5 新疆巴州天源石油化工有限公司 3960 3960 6.23 正常
6 新疆冠农果茸集团股份有限公司 3498 3498 5.50 正常
7 巴州财政局 3177.78 3177.78 5.0 正常
8 新疆洪通燃气集团有限公司 3177.78 3177.78 5.0 正常
9 若羌中亚世纪建设工程有限公司 2779.52 2779.52 4.37 正常
10 若羌县楼兰投资经营有限责任公司 2539.77 2539.77 3.99 正常
           
合  计   39820.68 39820.68 62.61  



   (二)持股5%以上股东情况
     1.库尔勒市财政局
     库尔勒市财政局持有本行股份6292万股,占总股本的9.89%,是库尔勒市政府财政主管部门。性质属机关法人,法人代表刑德江。
     2.新疆巴音国有资产经营有限公司
     新疆巴音国有资产经营有限公司持有本行股份5469.6万股,占总股本的8.6%,属于国有独资公司。法人代表田跃辉于2016年5月去世,目前暂无法人。主营业务为国有资产及股权管理,产权及投资经营,资本运营,投资受益管理等。
     3.库尔勒经济技术开发区财政局
     库尔勒经济技术开发区财政局持有本行股份4468.44万股,持股比例为7.03%,系库尔勒经济技术开发区的财政主管部门。性质属机关法人。法定代表人李秋生。库尔勒经济技术开发区于2000年7月21日经自治区人民政府批准成立,总体规划面积140平方公里,是集石油天然气化工、棉纺化纤、农副产品深加工、生物医药、新型建材、机械制造加工等多产业聚集的综合型产业园区。
     4.新疆昌源水务集团有限公司
     新疆昌源水务集团有限公司持有本行股份4457.79万股,占总股本的7.01%,属于国有控投企业。法人代表孙家海。主营业务为水资源及土地资源的开发;水务业投资及资产管理;引水工程建设投资;苦咸水淡化;水利水电物资、建材及金属材料的销售等。
     5.新疆巴州天源石油化工有限公司
     新疆巴州天源石油化工有限公司持有本行股份3960万股,占总股本的6.23%。公司类型属有限责任公司。成立于2001年12月。法人代表李波。主营业务为柴油、溶剂油生产、销售及沥青、破乳剂、石蜡、防水卷材生产和销售等。
     6.新疆冠农果茸集团股份有限公司
     新疆冠农果茸集团股份有限公司持有本行股份3498万股,占总股本的5.5%,性质属国有控股股份有限公司(上市公司),该公司是成立于1999年12月,由新疆兵团农二师二十八团、二十九团、三十团等五家国有法人单位共同发起设立的股份有限公司。法定代表人为:郭良。注册资本:柒亿捌仟肆佰捌拾肆万贰仟零捌元人民币。主营业务:果业种植、仓储、加工及销售:农业综合开发;马鹿养殖;机电设备、五金交电产品、百货、建筑材料、化工产品、钢材的销售;包装制品的开发、加工、销售;自营和代理各类商品和技术的进出口,但国家限定公司或禁止进出口的商品和技术除外;工展边境小额贸易出口业务;经营本企业自产产品及相关技术的出口业务、经营本企业生产、科研所需的机械设备、零配件、原辅材料的进口业务等。房屋租赁。
     7.巴州财政局
     巴州财政局持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%。是巴州政府财政主管部门。机关法人,法人代表张会疆。
     8.新疆洪通燃气集团有限公司
     新疆洪通燃气集团有限公司持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%。公司类型属于有限责任公司,成立于2000年1月。 法定代表人为:刘洪兵。注册资本:伍仟捌佰捌拾贰万元人民币。主营业务为从事(CNG)城市燃气、(LNG)液化天然气、工业用气和加气站等项目经营。下设10余家子公司,参股5家燃气公司。
    
 (三)前十名股东之间关联情况

     前十大股东之间不存在关联关系。




 
第五章  董事、监事、高级管理人员和员工情况

 
    一、董事、监事、高级管理人员情况
  
 
         1.董事会成员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 工作单位 载人单位职务 领取薪酬和津贴 持股数
1 董事长 刘建民 50岁 库尔勒银行股份有限公司 党委副书记 (正县级)   385000股
2 董事 邢德江 52岁 库尔勒市财政局 局长
(正科级)
 
3 董事 李秋生 48岁 库尔勒经济技术开发区财政局 局长  
4 董事 独文辉 49岁 新疆昌源水务集团有限公司  总经理  
5 董事 李飞 33岁 新疆天源石油化工有限公司 总经理  
6 董事 段永保 52岁 新疆冠农果茸集团股份有限公司 党委委员
副总裁
 
7 董事 郭李 45岁 库尔勒银行股份有限公司 行长   385000股
8 独立董事 陈江 58岁 新疆恒友集团有限公司 董事长 50000元
9 独立董事 蒋家开 56岁 新疆天雪律师事务所 主任、党支部书记 50000元 264000股
   
     2.监事会成员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 工作单位 载人单位职务 领取薪酬和津贴 持股数
1 党委副书记 郭信程 60岁 库尔勒银行股份有限公司 党委副书记(正县级)   275000股
2 股东监事 刘洪兵 50岁 新疆洪通燃气集团有限公司 董事长  
3 股东监事 彭  飞 45岁 若羌中亚世纪建设工程有限公司 财务部经理  
4 外部监事 马利平 46岁 新疆君和信律师事务所 主任兼党支部书记 50000元
5 职工监事 何  瑛 50岁 库尔勒银行股份有限公司 支行行长   264000股
   
     3.高级管理人员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 金融从业年限 分管工作 持股数
1 董事长 刘建民 50岁 30年 主持董事会、党委工作 385000股
2 党委副书记 郭信程 60岁 5年 主持监事会工作 275000股
3 行长 郭李 45岁 24年 主持经营层全面工作,分管稽核检查部、金融市场部、信息科技部。 385000股
4 党委副书记 刘锦秀 43岁 1年 协助党委书记主抓党建工作  
5 副行长 朱运启 51岁 27年 分管总行公司业务部、个人业务部、信贷管理部。 330000股
6 董事会秘书、工会主席、行长助理 罗长青 55岁 13年 协助董事长主管董事会办公室,负责江苏快三投注、宣传工作和职工学校培训,分管安全保卫部。 517000股
7 财务总监 梁红玲 52岁 24年 分管计划财务部、统计信息部。 385000股
8 行长助理 孙勇 45岁 24年 分管市场营销部、资产保全部、风险合规部,协调各支行做好存款营销工作。 275000股
9 行长助理 王莉 43岁 26年 分管综合管理部兼综合管理部总经理,以及分管运营管理部。  

 
       二、年度报酬情况
 
    本行董事会根据《库尔勒银行章程》、《库尔勒银行董事(独立董事)考核办法》、《库尔勒银行监事(外部监事)考核管理办法》和《库尔勒银行高级管理层考核办法》及《库尔勒银行2018年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》,对各位董事、监事、高级管理层2018年经营业绩考核目标完成情况进行考核和奖惩。
    2018年度9名高管中,最高的应兑付绩效薪酬44.79万元,缴纳所得税13万元,实得绩效31.79万元;最低的应兑付绩效薪酬23.51万元,缴纳所得税4.56万元,实得绩效18.95万元。平均应兑付绩效30.15万元,缴纳所得税7.14万元,实得绩效23.01万元。

 
  
      三、报告期内董事、监事及高级管理人员变动情况
 
    (一)新疆巴州天源石油化工有限公司为我行董事单位,原推荐的董事人选李飞因个人原因不能经常在库尔勒工作,因此向董事会提出辞职申请,重新推荐该公司财务总监龚钦同志为我行董事会董事人选。经三届董事会第九次会议研究,同意李飞辞去董事职务和重新推荐该公司财务总监龚钦为我行董事会董事人选,但需要经股东大会审议通过后报请监管部门进行资格准入。
   (二)本届董事会股东单位新疆巴音国有资产经营有限公司法定代表人田跃辉去世,一直未推荐董事人选。
   (三)2018年12月,监事长郭信程到正式退休年龄,经巴州党委组织部审批,同意其退休。


       四、员工情况

   报告期末,本行员工共计337人,其中:中高级管理人员61人,占全行员工总数18.1%,研究生学历11人,占3.26%,本科学历191人,占56.68%;大专学历及以下135人,占40.06%。全行共有内退员工21人,劳务派遣员工34人。


     
 
第六章  公司治理结构
 
       一、公司治理情况

    本行按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》的有关规定制订了公司章程及其配套的管理制度,确立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责分工,形成较为完善的公司治理结构,规范了董事会、监事会及其秘书、专门委员会的工作职责,保证了董事会、监事会工作科学、规范、有序运行。为董事会行使职权提供制度保障,并形成了监事会在结果监督和过程监督相结合基础上的有效监督。
    报告期内,本行根据2017年根据《关于加强国有企业党的建设》和《中国共产党章程》,我行对《公司章程》进行了修改,将党的建设纳入公司章程,将党委会作为董事会、经营层决策重大事项的前置程序;2018年根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关要求,在公司章程中对股东的责任进行了明确,能够根据监管政策的变化及时修订公司章程。
    我行董事会、监事会、高级管理层分别制定了各自的议事规则,建立了独立董事和外部监事制度,规范了各专门委员会的工作职责,保证了董事会、监事会工作科学、规范、有序运行,为董事会行使职权提供制度保障,加强监事会在结果监督和过程监督相结合基础上的有效监督。“三会一层”职责边界清晰,运行规范,相互制衡,沟通高效,决策民主。
    1.股东大会运行规范。股东大会是我行最高权力机构,我行主要股东均能严格按照法律法规及商业银行章程认真履行义务、行使权利,积极支持我行发展,不干涉我行经营。股东大会的召集、召开、审议和表决程序进一步规范,依法维护股东合法权益,确保所有股东依法行使对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。
   2.董事会有效发挥战略决策作用。董事会深入研判经济金融形势,科学制定三年发展战略,持续提升风险管理能力,加强和完善内控建设,推动经营转型和改革创新,强化对经营管理的监督指导。在董事会的组织领导下,我行经营规模持续扩大,经营效益不断提升,资产质量和风险控制能力显著提高,监管指标持续向好,品牌影响力和社会知名度不断增强。
    3.监事会充分发挥监督职能。监事会依法对我行的经营管理、重大决策的合规合法性,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改;对董事及独立董事的选聘程序进行监督;对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价;对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督。能够严格依据《公司法》和《公司章程》行使职权,对重大事项进行审议,并发表独立意见,做到了独立调查、取证,不受内外部因素干扰,实事求是提出问题和监督意见。
   4.高级管理层勤勉尽责有效推进经营发展。高级管理层根据章程及董事会授权开展经营管理活动,积极落实国家宏观经济政策和金融监管政策,围绕董事会确定的发展战略和经营思路,组织开展业务经营和市场拓展,确保银行经营与董事会所制定的发展战略、风险偏好、各项政策流程和程序相一致;实行对董事会负责制并接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内,努力完成董事会确定的发展目标。
    报告期内,公司治理具体情况如下:
    (一)关于股东和股东大会
    具有较为合理的股权结构,运行规范,确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。本行按照《公司法》的规定召集、召开股东大会,保证股东参加会议并行使质询权和表决权,报告期内共召开了一次股东大会。
    (二)关于董事、董事会和专门委员会
    本行严格按照公司章程规定的董事任职资格和选聘程序选举三届董事,三届董事会成员设11人,设董事长1人,独立董事2人。董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。董事会成员能够认真履行职责,严格按照公司章程规定和股东大会授权进行决策,注重维护本行和全体股东的利益。为了强化董事会在资产质量、财务状况、薪酬改革、机构设立、内部控制等方面的监控职能,董事会设立了三个专门委员会:提名与薪酬考核委员会、战略发展与风险管理委员会、审计与关联交易控制委员会。各专门委员会下设了办公室,由各相关业务部门的负责人负责,做到了专门委员会工作常态化。各专门委员会认真履行职责,对全行提高管理水平、进一步改善治理结构起到了积极的作用。
   报告期内共召开四次董事会和二次董事会通讯表决会议。
     (三)关于监事、监事会和专门委员会。
    本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成符合公司章程规定。监事会成员5人,设党委副书记、监事长1人,职工监事1人,股东监事2人,外部监事1人。本行监事会制定了《监事会议事规则》等制度,对本行进行财务、授信检查和监督。监事会能够按照公司章程的规定履行职责,对本行财务和董事会、高级管理层履职的合法合规性进行监督。报告期内监事会共召开了四次会议,并按照规定列席了董事会相关会议。
    监事会下设提名委员会、审计委员会。
    (四)关于信息披露
    本行根据《商业银行信息披露暂行办法》和监管部门的相关规定,不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性。报告期内本行在《巴音郭楞日报》及本行网站上发布了召开股东大会公告,披露了我行重大事项、年度报告摘要等,并制作《库尔勒银行2017年年度报告》单行本,供股东及客户查阅。本行认真对待股东的来信、来访、来电和咨询,确保所有股东有平等的机会获得信息,切实维护广大股东的利益。
    二、独立董事和外部监事情况
    本行独立董事陈江先生、蒋家开先生能够本着为全体股东负责的态度,履行诚信和勤勉义务,维护本行利益及广大中小股东的合法权益,在报告期内出席并参加了各次董事会会议,认真表决各项议案,为董事会科学客观地决策发挥了积极作用。
    本行外部监事马利平先生及股东监事刘洪兵、彭飞参加了各次监事会会议并列席了各次董事会会议和股东大会。

    三、经营决策体系
    本行最高权力机构是股东大会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能。行长受聘于董事会,对本行日常经营管理全面负责。本行实行一级法人体制,各分支机构均为非独立核算单位,其经营管理活动根据总行授权进行,并对总行负责。
    本行无控股股东,本行第一大股东是库尔勒市财政局,本行与大股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面完全独立,本行具有独立完整的业务及自主经营能力,董事会、监事会和内部机构能够独立运作。
    四、高级管理人员考评及激励机制
   报告期内,本行按照《库尔勒银行2018年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》,董事会提名与薪酬考核委员会和监事会组成了考核工作组,根据年初制定的经营指标对高级管理人员进行考评,并按照考评结果对高管人员的绩效薪酬进行分配。目前我行已实施《库尔勒银行员工基本薪酬管理办法》、《库尔勒银行薪酬管理办法(试行)》、《库尔勒银行经营绩效考核办法》、《库尔勒银行综合管理考核绩效考核办法》、《关于对风险有重要影响岗位员工绩效薪酬延期支付及追索扣回操作细则(试行)》等长期激励机制。

     五、公司部门与分支机构设置情况

 
   (一)公司治理结构图

       附后

   (二)分支机构设置情况
序号 机构名称 电话 地址 邮编
1 乌鲁木齐分行 0991-3010777 乌鲁木齐市光明路121号建设广场一楼 830002
2 团结南路支行 0996-2206037 库尔勒市团结南路若荷澜大厦一楼 841000
3 千城支行 0996-2021055 库尔勒市香梨大道千城梨乡水韵门面房 841000
4 巴音东路支行 0996-2028042 库尔勒市巴音东路萨依巴格市场旁 841000
5 人民东路支行 0996-2026252 库尔勒市萨依巴格辖区人民东路(百川大厦1楼) 841000
6 北山路支行 0996-2288621 库尔勒市北山路西侧恒居物流园A区综合楼4号门面房 841000
7 文化路支行 0996-2036727 库尔勒市退水渠道巴音体育中心一层二号 841000
8 人民西路支行 0996-2617761 库尔勒市巴音东路9号聚荣大厦1楼 841000
9 塔什店支行 0996-2188028 库尔勒市塔什店辖区塔什店镇矿山路1幢 841000
10 萨依巴格支行 0996-2020241 库尔勒市巴音东路萨依巴格派出所旁 841000
11 梨乡路支行 0996-2212937 库尔勒市萨依巴格辖区人民东路圣地雅都广场一层 841000
12 新华路支行 0996-2111055 库尔勒市新华路东侧新华名苑1幢101号 841000
13 天山西路支行 0996-2076056 库尔勒市天山西路34号鸿运楼小区 841000
14 金汇来广场支行 0996-2038675 库尔勒市团结北路金汇来大厦1楼 841000
15 营业部 0996-2156312 库尔勒市人民东路33号(鑫望角商业广场) 841000
16 亲水湾支行 0996-2159288 库尔勒市南市区石化大道南侧华誉亲水湾广场1楼15号 841000
17 轮台县支行 0996-4671788 库尔勒市轮台县新渝商贸城1-9 841000
18 库尔勒开发区支行 0996-2923693 库尔勒经济技术开发区星凯城1楼 841000


第七章  股东大会情况

 
    一、召开股东大会情况

   2019年3月29日,本行召开了2018年度股东大会,参加本次会议的股东及股东代表共100名,所持股份61723.01万股,占应出席本次会议股东持股金额的99.86%。

    二、股东大会通过的决议内容

   2018年度股东大会审议通过了:《库尔勒银行2018年度董事会工作报告》、《库尔勒银行2018年度监事会工作报告》、《库尔勒银行2018年度利润分配预案》、《库尔勒银行2018年度财务决算和2019年度财务预算的报告》、《库尔勒银行三年发展规划(2019-2021)》、《库尔勒银行股份有限公司章程(修正案)》、《股东单位重新推荐董事人选》等7项议案。
    三、选举、更换董事、监事、高级管理人员情况

    (一)新疆巴州天源石油化工有限公司为我行董事单位,原推荐的董事人选李飞因个人原因不能经常在库尔勒工作,因此向董事会提出辞职申请,重新推荐该公司财务总监龚钦同志为我行董事会董事人选。经三届董事会第九次会议研究,同意李飞辞去董事职务和重新推荐该公司财务总监龚钦为我行董事会董事人选,但需要经股东大会审议通过后报请监管部门进行资格准入。
   (二)本届董事会股东单位新疆巴音国有资产经营有限公司法定代表人田跃辉去世,一直未推荐董事人选。
   (三)2018年12月,监事长郭信程到正式退休年龄,经巴州党委组织部审批,同意其退休。


 
第八章  董事会报告

   
     一、一、报告期内主要业绩

   2018年,我行强化基础管理,认真落实监管要求,提升治理水平;引进战略投资者,加强深度合作;立足回归本源,服务实体经济,围绕深化改革、转型发展、持续创新,把追求高质量发展作为工作的出发点和落脚点。
   (一)公司治理水平不断提升。认真落实《商业银行股权管理暂行办法》,对公司治理架构、股东股权管理、关联交易等进行认真自查,组织董事及股东对《办法》进行学习,编印了《股东管理手册》,进一步规范和加强股东“穿透式”管理。对《公司章程》进行修订,不断增强公司治理水平。
   (二)经营发展取得较好成绩。截至12月末,全行总资产164.38亿元,较年初增加28.49亿元,完成年度经营任务净增额24.24亿元的117.53%;存款年日均额98.36亿元,较上年度增加15.43亿元,完成年度经营任务净增额17.07亿元的90.39%;存款余额126.23亿元,较年初增加25.86亿元,完成年度经营任务净增额22.03亿元的117.39%;各项贷款余额为61.25亿元,较年初增加16.22亿元,完成年度经营任务净增额14.97亿元的108.35%;净利润1.11亿元,完成计划任务1.02亿元的108.75%。 
   (三)监管指标持续向好。截至12月末,不良贷款率为1.49%,拨备覆盖率195.37%,资本充足率为10.61%,流动性比例82.27%,杠杆率为6.71%,资产利润率0.74%。有3项主要监管指标未达标:贷款损失准备充足率136.82%,资本利润率8.70%和成本收入比38.96%。
    二、报告期内主要经营工作
    (一)坚持党的领导,实现融合发展。2018年我行坚持党建引领方向,不断树牢“四个意识”、增强“四个自信”、坚决做到“两个维护”,发挥党组织的核心作用,实现党建工作与各项中心工作、重点工作和日常工作深度融合,将党建工作嵌入公司治理结构,进一步完善“四会一层”公司治理机制,坚持把党委会研究讨论作为董事会、经营层决策重大问题的前置程序,发挥好党管战略、管人才、谋大局、议大事的作用。
    (二)强化顶层设计,探索创新发展。乌鲁木齐分行跨区域经营开局良好,截至2018年末,存款余额28.98亿元,贷款余额19.07亿元,成为全行业绩贡献的排头兵;积极开展业务创新,开办了供应链金融、仓单质押、贸易融资、商票质押、保理等资产类业务;存款类业务开发了财富系列六大类十八款产品;开办外汇业务资格获得新疆银监局的批准;直销银行顺利上线,联合放贷业务取得重大进展,运用互联网实现生活缴费、办理业务、扫码支付迈出了重要的一步。优化机构设置,成立市场营销部和统计信息部,小微与个人业务部合并,将小微技术与现有个人贷款业务有机结合。
   (三)推进战略合作,加强产融结合。与中泰集团战略合作以来,先后开展数十次业务座谈和业务交流对接会,组织巴州中泰上下游企业专项银企座谈会,完成了富丽达一卡通项目建设,与中泰金融科技部和蓝天物流公司开展“企信”业务对接,推进我行“互联网+产业+金融”的快速发展,更好地实现产融结合。中泰集团系统及上下游企业在我行开立账户312户,为中泰集团及其子公司代发工资54户,批量开办薪菁卡3万余张。存款余额6.17亿元,流动资金贷款和商票质押贷款余额12.56亿元。中泰集团以现金形式购买我行2亿元不良资产,减轻我行经营包袱,支持我行做大做强做优,增强可持续发展能力。
   (四)坚持回归本源,服务实体经济。加大对小微及民营企业的支持力度,对经营出现暂时困难的企业不搞一刀切,不断贷、不抽贷,继续给予支持,帮助企业畅通资金渠道;2018年累计贷款投放50.62亿元。加大减费让利的力度,降低小微企业融资成本,累计减免小微企业贷款利息约900万元,减免各项费用近1000万元。
    (五)加强内部管理,夯实风控基础。积极推进绩效考核由规模考核向模拟利润考核过渡,研究利率市场化条件下的存款定价方法,探索提高贷款定价的市场化程度,从横向和纵向上完善考评机制,进一步推进精细化管理。强化员工的合规教育,打造合规文化,营造知规守规的良好氛围。将风险防控的触角延伸到所有机构和员工,覆盖到各项管理和操作环节,实现信用风险、操作风险等各类风险的全面统筹管理。持续开展制度建设和内控体系自查评估,查漏补缺,为风险管理提供基本遵循,夯实风险防控的根基。
   (六)改进工作作风,履行社会责任。开展了“转作风、强执行,大干一百天”活动,人人肩上有重担,将压力层层传导落实,并与行领导绩效考核挂钩,取得了一定的成效。加强服务质量和金融消费者权益保护,连续四年实现服务质量零投诉。积极参加巴州国资委、银行业协会主办的各类活动,取得了优异的成绩,连续六年蝉联自治区级精神文明单位称号。开展扶贫捐款60万元,深入开展民族团结一家亲和“访惠聚”工作,更好地履行了社会责任。
    
    三、报告期内宏观政策法规的重大变化及影响
   报告期内,从宏观经济环境来看,我国正面临着复杂严峻的国内外经济形势,投资、出口、消费三驾马车的动力明显减弱,社会融资持续下跌,去杠杆、去产能和环保治理成为常态,特别是以贸易摩擦为代表的外部风险事件影响我国经济平稳运行,导致经济下行的压力逐渐加大。从金融风险态势来看,银行面临着信用风险和市场风险,进一步显现资产质量的持续下降;利率市场化、金融脱媒化、人工智能、第三方跨界竞争等都给银行带来了新的挑战。从监管层面来看,强监管、严问责成为常态且延续高压监管态势,不仅出台了股权管理办法、资管新规、大额风险暴露管理办法、流动性管理办法,还连续开展了一系列专项检查,加大了对违规行为的处罚问责力度。在当前经济环境复杂多变的情况下,作为中小城商行面临着资产质量控制压力增大、盈利能力下降以及资本补充压力增大等诸多的考验和挑战。。


 
    四、报告期内董事会日常工作开展情况

    (一)公司治理体系进一步完善。2018年,董事会认真履行各项职责,严格落实股东大会的各项决议,及时修订《公司章程》,明确主要股东报告制度,规范各专门委员会工作职责,着力推动董事会建设工作。重大事项决策严格按照《公司章程》规定,依法合规,保障决策程序遵循公开透明的原则。
    (二)充分有效发挥董事会职能。2018年,组织召开了股东大会1次,董事会4次和董事会通讯表决会2次,对2018年经营发展规划、机构发展规划、修改公司章程、内设机构调整方案、库尔勒银行19.895%的国有股权无偿划转给中泰集团等议题进行了研究,对18项议案进行了表决。听取经营层工作报告4次,较好地发挥了股东会、董事会的工作职能,做到严格审议程序,科学作出决策,引领企业发展。
    (三)股东大会决议执行完毕。2018年2月26日召开了2017年度股东大会,大会审议通过了《2017年度董事会工作报告》、《库尔勒银行2017年度监事会工作报告》、《2017年度利润分配预案》、《2017年度财务决算和2018年度财务预算的报告》等6项议案进行审议,形成了会议决议,所有议案均执行完毕。
    (四)村镇银行经营管理不断规范。2018年,加强对发起的两家村镇银行的日常联系与管理,进一步完善其公司治理结构,规范决策程序。分别向两家村镇银行发出了《监管提示通知书》,督导其合规稳健经营。
    截至2018年12月末,库尔勒富民村镇银行资产总额14.19亿元,较年初增加3.79亿元;存款余额12.05亿元,较年初增加3.40亿元;贷款总额6.04亿元,较年初增加0.93亿元;实现净利润1104.08万元,同比增加185.27万元,增长20.16%。
    梅县客家村镇银行发展态势良好。资产总额40.43亿元,较年初增加7.15亿元;存款余额37.25亿元,较年初增加6.89亿元;贷款余额21.21亿元,较年初增加3.46亿元;实现净利润3904.43万元,同比增加551.74万元,增长16.46%。
    (五)专门委员会工作逐步规范。2018年董事会各专门委员会积极履行职责,进一步加强各专门委员会的建设,规范各专门委员会办公室工作职责。全年各专门委员会组织召开各项会议10次,审查各项议案19项,涉及经营状况、激励考核、利润分配等重大事项。审计与关联交易委员会对全行关联方和关联交易的管理情况开展了现场检查,发现问题6个,提出意见建议7项,并督促董事会办公室积极落实整改。各专门委员会完成了本年度工作计划和董事会安排的各项工作任务,发挥了专门委员会应有的作用。
    (六)董事会及其成员履职情况。按照我行董事会履职评价办法,对各位董事的履职情况进行了测评,评价结果交由监事会审查。
    经监事会考察认为,本届董事会在2018年工作中,能认真落实党的路线方针政策,全面落实各项监管政策,带领高级管理层较好的完成了年初制定的经营目标任务,资产规模持续提升。乌鲁木齐分行业务发展迅速,与中泰的战略合作不断深入,公司治理结构进一步完善,经营管理工作进一步加强,各项工作取得了新成效。
    经监事会考察认为,三届董事会各位董事在2018年能全面履职,尽职尽责,坚持科学决策,能以认真的态度参加董事会议,表决各项议案,并针对经营管理中存在的问题和不足提出意见和建议。各专门委员会认真开展工作,对各项议题进行征求意见和调研,为董事会科学决策提供依据,发挥了董事应有的作用。有4位董事被评为优秀,其他6位董事被评为称职。
    (七)高级管理人员绩效薪酬兑现情况。根据《库尔勒银行2018年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》,董事会提名与薪酬考核专门委员会、监事会对董事会履职情况、高级管理人员履职及分管工作完成情况进行了考核。2018年度9名高管中,最高的应兑付绩效薪酬44.79万元,缴纳所得税13万元,实得绩效31.79万元;最低的应兑付绩效薪酬23.51万元,缴纳所得税4.56万元,实得绩效18.95万元。平均应兑付绩效30.15万元,缴纳所得税7.14万元,实得绩效23.01万元。
    一年来,董事会认真履行职责,取得了一定的成绩,但仍存在一些不足:一是部分单位推荐董事人选变化频繁,我行董事会成员一直未达到11人的标准,董事会决策机制受到影响。二是股权管理还需进一步加强。三是董事人员的素质和专业水平还需进一步提升。
    五、2019年工作的总体思路和目标
    (一)总体思路
    2019年我行经营管理工作的指导思想是:深入贯彻落实党的十九大精神和中央经济工作会议精神,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,聚焦总目标,按照自治区党委九届六次全会精神和“1+3+3+改革开放”工作部署,坚持稳中求进工作总基调,贯彻落实新发展理念,以服务实体经济为初心,立足“六个目标”,突出“六项重点”(即:立足“总目标”,突出党建引领;立足“稳发展”,突出结构调整;立足“控风险”,突出严守底线;立足“回本源”,突出服务实体;立足“增效益”,突出转型发展;立足“强队伍”,突出人才兴行),努力实现高质量发展。
    (二)总体目标
    资产总额达到200亿元,存款余额达到156亿元,贷款余额达到100亿元,实现净利润12120万元。各项监管指标全面达标,监管评级达到3A级。
    (三)实现上述目标的工作措施
    随着经济增长模式的转变,经济增长由追求高速转向追求高质量,金融领域的主要矛盾由供给难以满足不断增长的金融需求转为需求的多元化与供给的不平衡不充分之间的矛盾,新一轮的科技革命也对银行业产生了深远而广泛的影响。面对错综复杂的变化,我们必须顺势而为,积极作为,尽快实现从规模速度型粗放式发展向质量责任型内涵式发展的转变,科学的发展理念,有效的工作方法和可持续的发展模式是实现目标的重要保障。
    1.必须坚持党的绝对领导发挥掌舵领航作用。坚持党的领导,加强党的建设,是国有企业的“根”和“魂”,是我们提高现代公司治理水平、实现稳健发展的重要保障,是我们国有控股企业的独特优势,必须一以贯之、持之以恒。

    2.必须保持战略定力扎实练好内功。注重把握“规模与效益、速度与质量、风险与收益”的动态平衡,对市场进行细分,找准自身的定位,走特色化、差异化之路,准确定位后并长期坚持,保持战略定力,做到“不畏浮云遮望眼”,不为外部诱惑所扰,不为短期利益所惑。扎实练好基本功,内强素质、外塑形象,久久为功。坚持管理立行、科技兴行、人才强行。
    3.必须用好政策红利创新产品服务。要回归本源,加大对小微和民营企业等非公有制经济的支持力度,用好用足用活政策。进一步完善机制,提高审批效率。创新产品和服务,设计灵活多样满足客户需求的金融产品,确保实现“两增两控”的目标。要聚焦政府工作、瞄准重点领域,多方位支持区域经济创新发展。在一带一路建设、乡村振兴战略、旅游兴疆等领域找准突破口和发力点。
    4.必须严守风险底线加强风险管理。资产质量是银行的生命。在经济下行压力加大,去产能、去库存的大背景下,信贷资产质量劣变的风险还在加大。因此,在授信政策的制定、市场准入、存量结构的调整上,风险把握的尺度需要更严一些;把风险前置作为业务发展的基本遵循,增强风险的前瞻性; 管好信用风险,做好潜在风险的排查化解,摸清问题客户底数,加强授信集中管理,增强对资产质量的控制;加强流动性风险防控,完善资产负债管理;加大案件风险防控力度,强化对重点机构、重点部位、重点设施的安全隐患排查,确保安全运营。
    5.必须把精细化管理抓实增强可持续发展的能力和动力。要围绕精细化、集约化,着力向管理挖潜力,要效益。把精细化管理落实到具体的工作上。沉下心来、弯下腰来做大客户基础,带动业务结构和优化调整,在规模稳步增长的同时管控好成本,夯实业务发展、利润增长的根基。
    6.必须强化科技引领推动数字银行建设。启动新一代核心系统V3系统建设,打造线上线下一体化、全渠道轻型智能服务新模式。不断完善直销银行的支付场景应用,增强客户体验和黏度。借助与中泰集团的战略合作,进一步推动“互联网+金融+产业”的融合发展。持续加大科技投入,完善金融科技基础设施,推动科技与业务深度融合。
 
    六、2019年董事会的重点工作安排
    (一)创新开展党建+金融业务新模式把党的领导融入公司治理各个环节,畅通党委会与董事会、监事会、经营层的沟通协调机制,坚持把党建和业务工作同部署、同落实、同检查、同考核,有力推进党建和业务发展两不误、两促进,充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用。探索党管干部原则与董事会选聘经营管理人员有机结合的途径和方法;要充分发挥党组织在意识形态领域的领导作用,支持董事会、监事会、经营层依法履行职责,保证党和国家方针政策的贯彻执行。
    (二)规范股权管理保障股东权益。认真落实《商业银行股权管理暂行办法》的有关要求,绘制股权关系图谱,穿透到实际控制人、最终受益人。在理清股权关系的基础上,对表内外业务层层穿透,彻底排查股东及其关联方在银行的债务状况,防止出现重大风险。严格审查股东资质,了解核实股东入股资金来源和关联关系,提高股权透明度。
    (三)健全管理机制完善治理架构。充分发挥各专门委员会的作用,积极推进各项工作。提名与薪酬考核委员会对薪酬福利体系进行优化,加快建立有利于可持续发展和战略目标实施的业绩考核机制,严格执行薪酬延期支付制度,积极探索符合实际的多样化激励机制。战略发展与风险管理委员会要定期走访调研,了解并采纳股东单位对我行在业务发展、金融服务、人才培养及内部管理方面的意见和建议。加强风险管理架构和制度建设,结合自身风险偏好、参与程度、产品性质和客户特征,针对不同金融市场建立风险隔离机制,完善应对方案,提早预警和准确识别各类风险和外部冲击。审计与关联交易委员会要加大对重点领域、重点事项及关联交易的风险控制。
    (四)重视人才培养提升履职能力及时补充董事会人员,通过市场化选聘和内部选拔的方式尽快充实管理人员队伍,确保人员知识层次合理、从业经历丰富,加大激励和约束管理,从而更好地提升各治理主体的履职能力、履职动力和履职合力。不断优化人力资源管理,加大科技人才引进力度,业务发展要与本行的战略规划、发展理念、风控能力、专业人员配置及外部环境相适应。
    (五)积极推进中泰集团股东资格的审批工作并与其上下游企业开展深度合作。加强与中泰集团的沟通联系,力促其各项指标达标,符合监管部门对股东资格审批的条件,尽早获得批复。同时,借助其企业的规模优势带动我行的零售业务创新发展;并开发满足其上下游企业资金需要的供应链融资产品,为企业上下游企业提供资金便利,为企业提供综合化和多元化的金融服务,推动我行进一步做大做强。
    (六)加强资本管理持续补充资本。根据我行与中泰集团全面战略合作意向,年末资产规模达到200亿元。因此持续做好资本补充,力争2019年股本金增加到10亿元。除原股东增资和引进战略投资者外,应积极创造条件,在政策充许的范围内通过发行合格二级资本工具,补充附属资本。进一步优化股权结构,对部分代持股权进一步进行整合,不断完善市场化机制,形成股东结构合理股权比例稳定、制衡有效的格局。
    (七)进一步加强村镇银行的管理根据监管要求,作为主发起行要处理好管和放的关系,通过发起行委派高管人员的方式,继续加强对村镇银行的监督和指导,特别是在机构设置、重大投资等方面要强化其合规性及决策程序的指导与把控,进一步完善公司治理结构及决策程序,严格把控其经营发展中的风险,促进村镇银行稳健发展。
    (八)推进乌鲁木齐分行提质增效。充分发挥乌鲁木齐分行业务发展桥头堡和排头兵的作用,总行相关部门人员要往乌鲁木齐分行迁移,有重点的进行业务转移,进一步加大对乌鲁木齐分行的管理和业务倾斜力度,促进乌鲁木齐分行健康快速发展。
    (九)牢固树立“数据也是资产”的理念。加强数据仓库建立,通过V3系统建设打造全行统一的报表门户,提升数据质量确保数据及时性、完整性、准确性,深入分析挖掘大数据价值,为决策管理提供数据支持。
    (十)加强反洗钱工作,持续提升消费者权益保护水平
    将反洗钱工作纳入全行的经营规划并与高管绩效考核挂钩,建立健全和不断完善反洗钱工作的长效机制,坚决预防和杜绝洗钱行为的发生,确保我行支付结算安全稳健运行。继续提升全体员工的维权意识,引导客户强化风险意识,以进一步推动消费者权益保护工作的深入开展。
 
    七、公司投资情况

    (一)本行成立以来,主要投资成立了两家村镇银行,其中2009年12月,本行作为发起行投资1000万元,持股比例20%,发起组建了库尔勒市富民村镇银行,2015年富民村镇银行进行了增资扩股,我行追加了投资,目前,我行持股份额为1650万股,占比20.31%。2010年6月,本行投资1360万元,持股比例34%,发起组建了梅县客家村镇银行。近几年通过分红送股、增资扩股等方式,我行持股比例降至20%;2018年广东梅县客家村镇银行的利润分配方案为每10股送1股,目前我行持股份额为3340万股。
    (二)2018年本行持有各类债券投资65990.47万元。

 
    八、董事会日常工作情况

    (一)报告期内董事会会议情况及决策内容
    报告期内,共召开了四次董事会,二次董事会通讯表决会议,具体情况如下:
    1.2018年1月29日,召开了三届董事会第七次会议,应到董事10人(因新疆巴音国有资产管理公司尚未推荐新的董事人选),实到7人,到会人数符合法定人数。审议通过了《库尔勒银行2017年度经营工作报告》、《库尔勒银行2017年度董事会工作报告》、《2017年度利润分配预案》、《2017年度财务决算及2018年财务预算报告》、《库尔勒银行2018年经营发展规划》、《库尔勒银行2018年机构发展规划》、《2017年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑现方案》、《关于库尔勒银行19.9%的国有股权无偿划转给中泰集团的议案》、《关于中泰集团推荐董事人选的议案》和《关于召开2017年度股东大会的议案》等10项议案。
    2.2018年5月10日,召开了三届董事会第八次会议,应到董事10人,实到7人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《库尔勒内设机构调整方案的议案》和《关于我行股东新疆冠农果茸集团股份有限公司关联企业综合授信的议案》等2项议案。
    3.2018年7月27日,召开了三届董事会第九次会议,应到董事10人,实到7人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于2018年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案的议案》、《库尔勒银行公司章程(修正案)的议案》、《关于新疆巴州天源石油化工有限公司更换董事人选的议案》等3项议案。
    4.2018年10月31日,召开了三届董事会第十次会议,应到董事10人,实到7人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于我行向新疆中泰(集团)有限责任公司转让不良资产方案》的议案。
    5.2018年1月22日,召开了三届董事会2018年度第一次通讯表决会议,审议了《关于我行股东关联企业新疆昌源水务集团轮台供水有限公司贷款授信的议案》。
    6.2018年11月23日,召开了三届董事会2018年度第二次通讯表决会议,审议了《关于向新疆昌源水务集团综合授信的报告》的议案。
    (二)董事会对股东大会决议的执行情况
    报告期内,董事会主持召开了一次股东大会,会议形成了7项决议。对股东大会形成的各项决议,董事会采取积极措施,认真贯彻落实,确保各项议案得到充分执行,以保障各位股东的合法权益。有关决议执行情况如下:
    1.利润分配方案。
    报告期内,本行根据2018年度股东大会决议,进行了利润分配,主要分配方案如下:(1)按规定提取10%盈余公积1038.64万元,提取一般风险准备金4145.2万元,2018年年度可供分配的利润5202.6万元;(2)以2018年12月31日股本总额636,000,000股为基数,按每10股送0.8股的股利分红政策,共送股5088万股。
    2.2018年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑付方案的议案已经执行。按照考核结果及延期支付办法,兑现高管人员绩效。
    九、本次利润分配预案
    根据新疆博闻会计师事务所出具的《库尔勒银行2018年度审计报告》(博闻会审【2019】011号)和新疆信宏泽税务师事务所出具的《库尔勒银行企业所得税年度纳税申报准备咨询业务意见书》(新信宏泽税意字【2019】008号,2018年实现税后净利润11,066.88万元。依据《金融企业财务规则》和《库尔勒银行章程》的有关规定,利润分配如下:
    一、提取一般风险准备:根据财政部《关于印发金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号文)“按不低于风险资产期末余额的1.5%从净利润中提取一般风险准备”。2018年年末风险资产余额为1,261,214.09万元,按1.5%计提一般风险准备金18,918.21万元,已提取一般风险准备金14,773.01万元,应补提4,145.2万元。
     二、提取法定盈余公积:按未分配利润的10%提取盈余公积,计1,038.64万元。
     三、提取后2018年可供分配的利润5,202.6万元。
    四、支付股利:2018年末股本总额63,600万股,按每10股送0.8股的股利分红政策,计5,088万股。采取资本公积金转赠股本的方式实现送股目的。
 
第九章  监事会报告
 

    一、公司监事会会议情况

nbsp;   本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成符合公司章程规定。监事会成员5人,设党委副书记、监事长1人,职工监事1人,股东监事2人,外部监事1人。本行监事会制定了《监事会议事规则》等制度,监事会能够按照公司章程的规定履行职责,对本行本行经营决策、风险管理和内部控制进行检查和监督,对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价等。报告期内监事会共召开了四次会议,并按照规定列席了董事会相关会议。
    监事会下设提名委员会、审计委员会。
    报告期内,共召开了四次监事会议:
     (一)2018年1月28日,召开了库尔勒银行三届监事会第七次会议,会议由监事长郭信程主持。应到监事5人,实到3人,到会人数符合法定人数。在会上,通报了我行2017年度经营工作报告和2017年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑付方案、2017年度稽核检查部工作报告和2017年度案件风险排查情况的报告;监事会对董事会、监事会、高级管理层及成员的履职情况进行了综合评价。会议审议通过了《库尔勒银行2017年度经营任务完成情况的报告》、《库尔勒银行2017年度财务决算及2018年度财务预算的报告》、《库尔勒银行2017年度利润分配预案》、《库尔勒银行监事会2017年度工作报告》、《关于2017年度董事会及董事履职评价情况的报告》、《关于2017年度对监事会及监事履职评价情况的报告》和《关于2017年度高级管理层及成员履职评价情况的报告》。
     (二)2018年5月9日,召开库尔勒银行三届监事会第八次会议,会议由监事长郭信程同志主持。应到监事5人,实到4人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《库尔勒银行2018年第1季度经营任务完成情况的报告》。
     (三)2018年8月16日,召开库尔勒银行三届监事会第九次会议,会议由监事长郭信程同志主持。应到监事5人,实到4人,到会人数符合法定人数。会议通报了我行2018年上半年经营情况、案件风险排查情况和稽核检查部2018年上半年工作开展情况。会议审议通过了监事会办公室提请审议的《库尔勒银行2018年第2季度经营任务完成情况报告》和《库尔勒银行章程修正案的议案》(征求意见稿)两项议案。
    (四)2018年10月31日,召开库尔勒银行三届监事会第十次会议,会议由监事长郭信程同志主持。应到监事5人,实到3人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《库尔勒银行2018年第3季度经营任务完成情况报告》。

     二、监事会就有关事项发表的独立意见
    报告期内,根据《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》的相关要求,按照《库尔勒银行对董事会、监事会、高级管理层及其成员的履职评价办法(试行)》,监事会对本行董事、高级管理人员履行职责情况进行了监督。具体情况如下:
(一)监事会对本行依法合规经营情况进行审查后认为:报告期内本行依法经营,规范管理,经营业绩客观真实;本行经营决策程序合法,董事及其他高级管理人员在业务经营与管理中无任何违规行为,也无任何损害投东利益的行为。
(二)监事会认真审查了本行2018年度经新疆博闻会计师事务所审计的资产负债表、利润表、现金流量表和财务决算说明书,并通过与相关部门和外部审计机构的沟通,对定期报告中可能影响公司财务报告真实性、准确性、完整性等重要事项进行探讨,给出意见和建议。同时认为,2018年,本行财务报表真实、客观地反映了全行财务状况和经营成果。
(三)报告期内、本行无内幕交易,无损害股东权益及造成本行资产流失之行为,关联交易公平,没有损害本行的利益。
(四)报告期内,2018年是新疆银监局倡导的“强监管严问责年”,为进一步促进我行依法合规经营,重点对我行信息科技安全、贷款、银行承兑汇票、资金业务及乌分行的各项业务进行了检查,加强了风险防控。对全行各营业网点,不定期实施现场和非现场检查,不断规范员工操作行为。全力配合监管及外部审计部门做好监管项目的检查,根据《中国银监会新疆监管局关于进一步深化整治辖内银行业市场乱象的通知》(新银监办发[2018]3号)文件要求,开展了“进一步深化整治辖内银行业市场乱象”评估自查工作,于2018年2月分别向新疆银监局和巴州银监分局上报自查评估报告。自查中发现问题10个,已整改9个,需后期进一步加强整改落实的问题1个,2018年11月向监管部门上报了年度整改报告。
(五)报告期内,针对我行不良贷款双升趋势,监事会向高级管理层提出《关于做好不良贷款管理的风险提示函》,督促高级管理层进一步加大不良贷款清收,加强信贷管理,不断提高风险防控能力。同时对资金业务等向高级管理层进行了口头提示,提醒高级管理层要严格内控管理,有效防范化解金融风险。对存款成本增加的形势,如何应对利率市场化,实施差异化经营提出了有针对性和可操作性建议,供高级管理层参考。根据监管要求和有关制度的规定,进一步强化对内控管理的监督力度。每季度,监事会认真听取稽核检查部工作情况报告以及风险防控工作报告,了解内控工作中发现的问题和难点,对稽核检查部就如何落实监管部门要求、提升内部控制管理水平提出了建议和指导,为促进我行稳健发展发挥了积极作用。
(六)报告期内,监事会为强化对关联交易的监督职能,更好防控关联交易风险,根据《商业银行监事会工作指引》、《库尔勒银行股份有限公司章程》和《库尔勒银行关联交易管理办法》相关规定,起草了《库尔勒银行关联交易监督办法》(草案),听取了本行法律顾问团意见并提请监管部门审核。这将进一步规范监事会对本行关联交易的监督,维护股东和债权人合法权益,提升监事会监督能力打下良好基础。 (七)报告期内,监事会对董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议,对股东大会的决议执行情况进行了监督,认为本行董事会能够认真履行股东大会的有关决议。



 
第十章  重大事项

    一、最大十名股东名称及报告期内变动情况

    见本年度报告:“股本变动及股东情况”

    二、重大诉讼仲裁事项

   本行的风险合规部负责法律事务的处理,同时签约了律师事务所。对诉讼案件出现重大问题时,共同研究诉讼对策,避免和减少诉讼案件造成经济损失和信誉损失,切实防范和化解诉讼风险。
    
    三、重大托管、担保、承诺、委托资产管理事项

   无
    
    四、增加或减少注册资本、分立合并事项

   无
    五、收购、合并及出售资产情况
    
     无
    
    六、资产负债表日后事项
    
    见附件

    七、股东及关联贷款情况

    1.新疆冠农三和果蔬有限公司   5000万元
    2.新疆冠农番茄制品有限公司   5000万元
    3.新疆昌源水务集团有限公司  8000万元
    八、股东质押贷款情况

    1.法人股东巴州浩鑫棉业有限公司进行股权质押,质押股份550万股,期限一年。
    2.法人股东巴州中瑞投资(集团)有限公司股权进行质押,质押股份313.5万股,期限一年。
    九、聘任、解聘会计师事务所情况
    2009年我行与新疆驰远天合有限责任会计师事务所巴州分所按照《中华人民共和国合同法》的相关规定签订《业务约定书》,一年签订一次。2015年度,我行通过招标的形式重新选聘了会计师事务所,最终选定新疆博闻有限责任会计师事务所作为我行年终财务审计及对资产评估工作的中介机构。

    十、公司、公司董事及高级管理人员接受处罚情况
    报告期内,本行及本行董事及高管人员无受相关监管部门和司法部门的处罚情况。

    十一、战略投资者情况
    2018年3月29日,巴音郭楞蒙古自治州人民政府下发了《关于库尔勒银行股份有限公司国有股权无偿划转有关事宜的通知》(巴政函【2018】52号),并经2018年4月28日自治区国资委下文批复同意,我行拟引进新疆中泰(集团)有限责任公司作为战略投资者,相关手续正在办理之中。

 
第十一章  财务报告
 
   本公司年度会计报表经新疆博闻会计师事务所审计,并出具了无保留意见的《库尔勒银行2018年度审计报告》(博闻会审【2019】 011号)。


 
第十二章   附件
 
    (一)资产负债表
    (二)利润表
    (三)现金流量表


 
董事长:刘建民
                           库尔勒银行股份有限公司


 
第四部分 组织架构图(调整后)
 
 


 
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